S PODEŽELJA.si

Z 19. novembrom 2016 je stopil v veljavo nov Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki prinaša omejitev gotovinskega poslovanja, vzpostavitev registra dejanskih lastnikov podjetij, znižuje mejne vrednosti za sporočanje podatkov o gotovinskih transakcijah ter uvaja poseben nadzor nad politiki in z njimi povezanih oseb.

Zakon je razširil omejitev gotovinskega poslovanja oseb, ki prodajajo blago, tudi na tiste, ki opravljajo storitve. Gotovinsko plačilo za prodano blago ali opravljeno storitev po novem ne sme presegati 5.000 EUR. Register dejanskih lastnikov (fizičnih oseb), ki so končni lastniki podjetja, bo konec prihodnjega leta vzpostavil in vodil Ajpes. Podjetja, razen samostojnih podjetnikov, posameznikov, ki samostojno opravljajo dejavnost, enoosebne družbe z omejeno odgovornostjo ter proračunski uporabniki, bodo dolžna v register vpisati podatke o svojem dejanskem lastniku in njihove spremembe. Z zakonom so se s 30.000 EUR na 15.000 EUR znižale tudi mejne vrednosti, nad katerimi morajo banke in drugi zavezanci Uradu za preprečevanje pranja denarja sporočati podatke o gotovinskih transakcijah. Zakon uvaja poseben nadzor politično izpostavljenih oseb in z njimi povezanih oseb. To so tiste fizične osebe, ki delujejo ali so v zadnjem letu delovale na vidnem javnem položaju v Sloveniji ali tujini, vključno z ožjimi družinskimi člani in ožjimi sodelavci. V primeru, da poslovno razmerje sklepa politično izpostavljena oseba, mora banka pridobiti tudi podatke o izvoru sredstev in premoženja, ki bodo predmet transakcije ali poslovnega razmerja. Na DBS d.d. podatke o politični izpostavljenosti strank pridobivamo na podlagi pripravljenega obrazca, ki ga stranke izpolnijo ob sklenitvi poslovnega razmerja. Dodatna obveznost banke je tudi pregled strank, ki nakazujejo ali zamenjujejo tujo gotovino v znesku, večjem od 1.000 EUR. Banka vse pridobljene podatke hrani v skladu z Zakonom o varstvu osebnih podatkov in pri tem skrbi za vse standarde skrbnega ravnanja z osebnimi podatki.